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        1. 親,歡迎來通匯卡官網
          如何防范洗錢活動
          來源:本站   作者:原創   時間: 2014-08-20 17:16:34
          [摘要] 一、主動配合金融機構進行客戶身份識別 為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融...

               一、主動配合金融機構進行客戶身份識別   
              為了防止他人盜用您的名義從事非法活動,防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序,您到金融機構辦理業務時需要配合完成以下工作:出示身份證件;如實填寫身份信息,如您的姓名、年齡、職業、聯系方式等;配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式確認您的身份信息;回答金融機構工作人員合理的提問。
              二、保管好自己的身份證件和賬戶
              (一)不要出租出借自己的身份證件
              為成他人之美而出租出借自己的身份證件,可能產生以下后果:
              1、他人借用您的名義從事非法活動;
              2、可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;
              3、可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;
              4、您的誠信狀況受到合理懷疑;
              5、他人的不正當行為可能致使您的聲譽受損。
             (二)不要出租出借自己的賬戶
              金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的賬戶,以您良好的聲譽做掩護,通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您自身的保護,也是守法公民應盡的義務。
              (三)不要用自己的賬戶替他人提現
               通過各種方式提現是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑,使用自己的個人賬戶(包括銀行卡賬戶)或公司的賬戶為他人提取現金,逃避監管部門的監測,為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現,間接幫助其進行詐騙或攜款潛逃。然而,法網恢恢,疏而不漏。請您切記,賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動,請不要用自己的賬戶替他人提現。
               三、為規避監管標準拆分交易只會弄巧成拙
              即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門,法律也確定了嚴格的保密制度,確保您的財富信息不會為第三方所知悉,同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性,有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易,既可能引起反洗錢資金監測人員的合理懷疑,又可能增加您的交易費用。
               四、選擇安全可靠的金融機構
              金融機構為客戶提供融資、資產管理、財富增值和保值等服務,接受監管和履行反洗錢義務是對客戶和自身負責。非法金融機構逃避監管,為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉移資金、清洗“黑錢”,成為社會公害。
          一個為您頻繁“通融”、違規經營的金融機構可能也為犯罪分子提供了便利,讓犯罪的黑手伸進了您的賬戶。您能放心讓他們打理您的血汗錢嗎?一個為毒販清洗毒資、為貪官轉移資產、為恐怖分子提供融資的非法金融機構,能為您提供誠信服務嗎?因此,一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。
              五、支持國家反洗錢工作也是保護自己利益
              (一)開辦業務時,請您帶好身份證件
               有效身份證件是證明個人真實身份的基本憑據。為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您當開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時,需出示有效身份證件或身份證明文件。如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。
              (二)存取大額現金時,請出示身份證件
              凡是存入或取出5萬元以上人民幣或者等值1萬美元以上外幣時,金融機構需核對您的有效身份證件或身份證明文件。這不是限制您支配自己合法收入的權利,而是希望通過這樣的手段,防止不法分子渾水摸魚,創造更純凈的金融市場環境。
              (三)他人替您辦理業務,請出示他(她)和您的身份證件
          金融機構需要核實交易主體的真實身份,當他人代您辦理業務時,金融機構需要對代理關系進行合理的確認。
          特別提醒,當他人代您開立賬戶、購買金融產品、存取大額資金時,金融機構需要核對您和代理人的身份證件。
              (四)勇于舉報洗錢活動,維護社會公平正義
               為了發揮社會公眾的積極性,動員社會的力量與洗錢犯罪作斗爭,保護單位和個人舉報洗錢活動的合法權利,我國《反洗錢法》特別規定任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動,同時規定接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。
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